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Revue de presse CELI 2.0

Fabien Major — Mon, 05 Jul 2010 15:53:25 +0000

Voici quelques articles de journaux ou de sites web qui ont traités récemment de nos fameux comptes d’épargne libre d’impôt. Vous y trouverez certainement de bonnes informations complémentaires à ce que vous avez déjà appris sur CELI.ca. Les limites, les mauvais conseils promulgués par certaines institutions, les comparaisons avec le REER et le compte chèque, les six usages à en faire… etc. N’hésitez pas à nous faire part d’articles intéressants qui pourraient garnir une prochaine Revue de Presse de CELI.ca.

CyberPresse, 5 juillet 2010: Bien comprendre le CELI

MSN-Finance, 30 Juin 2010: Peut-on dépasser la limite du CELI?

Finance & Investissements, 30 Juin 2010: Le CELI n’est pas un compte chèque

Les Affaires, 29 Juin 2010: Les six usages du CELI

Finance & Investissements, 28 Juin 2010: Attention au CELI, un problème de nom?

Finance & Investissements, 28 juin 2010: L’ARC fera preuve de souplesse

La Tribune, 28 Juin 2010: Payer de l’impôt sur son CELI, pour une erreur de formulaire

Conseiller.ca, 26 Juin 2010: SOS, trousse de déclaration CELI

MSN-Actualités, 25 Juin 2010: Confusion su sujet de l’emploi du CELI

SRC, Samedi et rien d’autres, 19 Juin 2010: Le CELI, un an déjà

Radio-Canada, La Facture. 23 Juin 2010: Cotisations en trop dans le CELI

MSA-Finance, 19 Juin 2010: Privilégier le REER ou le CELI?

Canoe-Argent, 18 Juin 2010: Des impôts à payer dans un CELI?

Gaffe 1.0

Fabien Major — Thu, 29 Jan 2009 19:33:02 +0000

Depuis des semaines, on ne cesse de répéter que les dépôts dans un CÉLI ne doivent pas s’effectuer à la légère et doivent faire partie d’un plan. Le gouvernement fédéral semble tellement fier de son coup qu’il oubli des détails importants. Le site Conseiller.ca nous informe que l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC) s’inquiète d’une publicité fédérale sur le nouveau compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Ces publicités « ne font pas référence au rôle des conseillers financiers dans l’industrie canadienne des services financiers », écrit l’IFIC dans une lettre adressée à Rob Wright, sous-ministre fédéral des Finances. L’organisme souhaite d’ailleurs discuter de ce sujet avec le sous-ministre après le dépôt du budget fédéral.

Ces messages de 30 secondes, diffusés notamment à la télévision et sur le web, précisent notamment que les institutions bancaires et les coopératives de crédit offrent le CELI. Cette campagne publicitaire se terminera sous peu.

« Nous croyons que les fonds d’investissement deviendront l’un des choix prisés pour les détenteurs de CELI, malgré la crise financière internationale », écrit l’IFIC dans sa lettre, datée du 23 janvier.

« Parlez à votre conseiller »
« Bien que les annonces indiquent clairement que les CELI peuvent être obtenus des institutions bancaires, des coopératives de crédit et d’autres fournisseurs de services financiers, les investisseurs qui doivent prendre la décision d’investir dans un CELI auraient avantage à discuter des implications fiscales du CELI et de les comparer avec les régimes enregistrés d’épargne retraite (REER), souligne l’IFIC. Nous considérons que cet aspect conseil peut être le mieux dispensé par les conseillers financiers qui ont la formation accréditée, comme ceux qui travaillent dans l’industrie canadienne des fonds d’investissement. »

L’IFIC se dit bien consciente que ces publicités n’avaient pas pour but de sous-évaluer l’industrie des fonds d’investissement. « Si les annonces étaient reconduites ou réutilisées en imprimé ou dans tout autre média, nous vous demandons que les annonces utilisent des mots dans le genre : « parlez avec votre conseiller financier…. » », écrit également l’organisme.

Stratégies pour blizzard boursier

Fabien Major — Tue, 04 Nov 2008 14:54:09 +0000

Il n’est pas évident de rester investi durant la tempête boursière. Encore moins d’avoir le goût d’ajouter des dépôts supplémentaires à nos portefeuilles ou de souscrire à un CÉLI placé en fonds communs. Même si le dicton dit d’investir lorsque les cours sont bas et de vendre lorsqu’ils sont hauts, pour beaucoup, le réflexe naturel est de faire le contraire.

Pour nous aider à voir plus clair, voici 5 stratégies efficaces pour faire face aux marchés difficiles. Elles ont toutes trois fait leurs preuves dans le passé.

1-Adopter un objectif à long terme

2-Être diversifié

3-Résister à la tentation de se synchroniser avec les marchés

4-Tirer parti de la volatilité

5-Investir à l’aide d’un conseiller

Dans le document préparé par Placement CI, ces 5 points sont bien détaillés avec arguments et références.