À compter du 1er janvier 2009, Desjardins Sécurité financière offrira aux promoteurs de régime d’épargne-retraite collective la possibilité de mettre en place un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) dans le cadre de leur régime d’épargne-retraite collectif.
Présenté de toutes parts comme le changement le plus important apporté au système d’épargne canadien depuis le lancement du REER, le CELI procure à l’épargnant une souplesse accrue dans la gestion de son épargne tout en lui assurant à plus long terme des meilleures conditions à la retraite. De plus, lorsqu’il est offert dans le cadre d’un régime d’épargne-retraite collective, il représente un outil intéressant pour le promoteur pour aider à recruter et conserver des employés talentueux.
« Les avantages sociaux sont un outil important de la gestion globale des ressources humaines chez nos clients, explique Éric Filion, Directeur principal, Développement et mise en marché, épargne pour les groupes et les entreprises auprès de Desjardins Sécurité financière. Nous sommes très heureux d’être en mesure dès le 1er janvier 2009 de bonifier ce qu’ils offrent déjà à leurs employés en rendant accessible cette nouvelle manière d’épargner pour la retraite »
Voir l’article original sur le site de Desjardins.
J aimerais savoir les taux d interets que nous aurons droit lorsque j adherer au celi…………………..merci
Julien, la réponse est simple et complexe. Je me relis et on dirait un fiscaliste…. Simple car le CELI n’est qu’un abri, comme un abri de toile Tempo pour l’auto. Il protègera la croissance de votre placement de l’impôt. Complexe, car sous cet abri, vous pourrez y déposer le véhicule de placement de votre choix. Du plus sécuritaire (dont les taux suivront les CPG et obligations à court terme) qui oscillent en ce moment entre 2,5 et 3,5%, aux placements plus modérés comme les fonds équilibrés et de répartitions d’actifs et même… pourquoi pas des actions de compagnies cotées en bourse?
Il est donc important de choisir d’ABORD le projet associé à votre placement dans un CELI pour que votre placement corresponde précisément à votre horizon (période d’investissement) et votre profil d’investisseur. C’est certainement un bon complément au REER car, à la sortie les sommes totales (intérêt et capital) ne seront pas taxables.
Gardez http://www.celi.ca dans vos favoris, je publierais sous peu le TOP 10 des meilleurs idées de CELI pour 2009!
Fabien Major, MBA
Votre expert CÉLI