1-Avez-vous des placements hors du REER qui n’auront pas à être utilisés à court terme? Dans ce cas, Il faut les convertir dans un CELI.
2-Avez-vous cotisé au maximum de vos possibilités dans votre compte d’épargne libre d’impôt? Vous avez droit à 5000$ par année. Si vous ne l’avez jamais fait, vous avez droit d’y cotiser 10 000$.
3-Êtes-vous en mesure d’aider un proche (conjoint, jeunes adultes…) à cotiser à son CELI? C’est une bonne idée de souscrire pour son conjoint ou sa conjointe et même pour ses enfants majeures.
4-Connaissez-vous toutes les options d’investissements des CELI? Il ne faut pas les confondre avec les simples comptes d’épargnes. Un CELI bien placé peut rapporter gros et par ricochet vous faire économiser beaucoup d’impôt. Faites des projections en fonction des rendements attendus, vous verrez les économies potentielles et réaliserez rapidement que les CPG sont rarement des outils efficaces.
5-Avez-vous intégré votre CELI dans un plan financier global? Il faut réfléchir. Le CELI n’est pas la solution idéal pour tous et chacun. Où l’intégrer? Après le REEE, le REER ou son fonds d’urgence? Arrêtez-vous et prenez le temps d’orchestrer votre stratégie en fonction de VOS besoins familiaux. Ne vous contentez pas des «solutions toutes faites» de l’institution du coin de la rue.
peut-on retirer ses intérêts annuellement sur une épargne a terme ordinaire d’une durée de 3 ans